Махинации с RBK.Money аукнулись Кириллу и Денису Бурлаковым

Банк России аннулировал лицензию компании, ответственной за проведение платежей RBK.Money. Сервис отказался от нее, так как счел развитие платежного бизнеса «малоэффективным и бесперспективным».

Банк России аннулировал лицензию на осуществление банковских операций, выданную в 2013 году небанковской кредитной организации «Электронный платежный сервис» (НКО «ЭПС»).

В сообщении ЦБ отмечается, что лицензия была аннулирована по ходатайству самой НКО «ЭПС» в связи с принятым собственниками компании решением о ее добровольной ликвидации.

«На данный момент развитие платежного бизнеса через НКО в условиях современного рынка малоэффективно и бесперспективно. Поэтому мы приняли стратегическое решение об изменении направления деятельности и смещении зоны интересов. Учитывая внешние обстоятельства, то, как развивается рынок, сложившуюся конкуренцию, платежный бизнес в итоге неизбежно будет консолидироваться вокруг крупных игроков — банков, имеющих как минимум универсальную лицензию, позволяющую предоставлять более широкий круг платежных услуг, не ограничиваясь переводами без открытия банковских счетов», — сказал РБК представитель RBK.Money.

Он заявил, что в этих обстоятельствах лицензия на банковские операции «связывала <…> руки и скорее замедляла развитие сервиса, нежели давала какие-либо преимущества». Компания планирует сконцентрироваться на ИТ-услугах и «продолжит работать на платежном рынке в качестве IPSP, Internet Payment Service Provider, который предоставляет всю платежную инфраструктуру, но не проводит расчеты». В частности, RBK.Money собирается разработать платежный процессинг на базе открытого ПО.

По величине активов НКО «ЭПС» занимала (по данным на 1 марта 2021 года) 379-е место в банковской системе России. Со ссылкой на отчетность компании ЦБ отметил, что та «располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов». При этом компания не участвует в системе страхования вкладов и не хранит деньги клиентов — физических лиц.

НКО «ЭПС» является оператором по переводу электронных денежных средств в системе RBK.money, которая была создана в 2002 году под названием RUpay и в 2008 году вошла в состав медиахолдинга РБК. В 2012 году РБК продал платежную систему.

Что происходит на платежном рынке

По данным отчетности НКО «ЭПС» по российским стандартам, за девять месяцев 2020 года она показала убыток 27,4 млн руб., хотя годом ранее была прибыльной (почти 126 млн руб.). Рынок денежных переводов просел в 2020 году: как сообщал ЦБ, физические лица отправили из России через системы денежных переводов минимальный за четыре года объем средств — $7,4 млрд. В Россию из стран СНГ и дальнего зарубежья в 2020 году поступило $3,1 млрд (в 2019 году — $3,3 млрд).

В конце года Банк России обеспокоился работой платежных систем с онлайн-казино, букмекерами и другими серыми игроками рынка. В декабре он запретил QIWI проведение двух видов операций: большинства видов платежей в адрес иностранных интернет-магазинов и переводов на предоплаченные карты корпоративных клиентов. К концу марта часть ограничений была снята, но в компании не исключили, что оставшиеся могут стать постоянными. В январе похожие ограничения были введены в отношении сервиса «ЮMoney», «дочки» Сбербанка (в марте сервис возобновил работу с 45 иностранными компаниями). Кроме того, в декабре отозвали лицензии у банков «Финтех» и «Онего» за проведение непрозрачных операций.

Представитель RBK.Money уточнил РБК, что «предписаний, которые могли бы каким-то образом повлиять на <…> решение [о сдаче лицензии], НКО «ЭПС» (ООО) не получала». «Обсуждать возможность добровольной сдачи лицензии мы начали еще в середине прошлого года, когда пересматривали стратегию развития компании. Это наша инициатива, которую мы реализовали в феврале этого года», — подчеркнул он.

По мнению директора процессинговой компании ChronoPay Павла Врублевского, изменение бизнес-модели RBK.money может быть связано с предписанием ЦБ, которое компания получила за проведение сомнительных операций раньше остальных участников рынка. Представитель RBK.money подтвердил, что его оператор НКО «ЭПС» получил предписание от ЦБ по итогам проведенной в конце 2019 года плановой проверки. Он добавил, что предписание исполнено, до сегодняшнего дня оператор осуществлял деятельность в штатном режиме и ни на один день не нарушал свои обязательства перед клиентами по осуществлению расчетов. Решение о переходе к новой бизнес-модели принято в рамках изменения стратегического направления развития компании, подчеркнул представитель RBK.money.

Оператор платежной системы «RBK money», принадлежащий братьям Бурлаковым, лишился  лицензии ЦБ РФ.

Банк России аннулировал лицензию НКО «ЭПС», именно под этим брендом работает «RBK Money».

Решение об отказе от лицензии принято Буралаковыми, они посчитали, что платёжный сервис не эффективен, читай фиаско, псевдобанкстеры просто не вывозят требования регулятора и могут уйти в дефолт.

Сейчас в очередь выстроятся кредиторы также, как и в случае с ООО «РБК Мани», на обломках которого было построено НКО «ЭПС».

Кредиторы до сих пор пытаются догнать активы, выведенные Бурлаковыми из ООО «РБК Мани» в НКО «ЭПС», включая, десятки миллионов долларов, товарные знаки и сайт.

Очередная махинация Бурлаковых оказалась провальной.

Комментарий Megertech: Наше внимание привлекла попытка привлечь к субсидиарной ответственности всеми уважаемое издание РБК (ПАО «РБК»):tv: по обязательствам должника ООО «РБК МАНИ» в рамках банкротного дела:man::mortar_board: №А40-100462/2017.

Компания MAYZUS Property Management s.r.o.(бенефициар — форекс бизнесмен и бывший чиновник из Калининграда Сергей Майзус) являясь единственным кредитором ООО «РБК МАНИ» встал на тропу войны против всех, кто когда либо имел отношение к управлению и контролю над должником.  

Нас заинтересовала эта ситуация, в связи с чем был проведен анализ структуры изменений корпоративного контроля ООО «РБК МАНИ», который изображен на схеме.:newspaper: Больше всего вопросов, на наш взгляд, к бывшему директору ООО «РБК МАНИ» Полей В.Г. и Морозову А.В. (Холдеру Smart Transfer Limited, Trigale investments limited, Eastbound Limited) на период отчуждения 58,1M$ в пользу Smart Transfer Limited. И вроде бы такой план и  был у кредиторов и они его придерживались????, но в силу непредвиденных обстоятельств предоставить суду адреса регистрации бывших директоров и выписки из публичных реестров конкурсный управляющий Киселев В.А. не смог:see_no_evil:, в связи с чем  11.10.2018г. заявление ему было возвращено.

Видимо найти адрес ПАО «РБК» было несколько легче, чем и воспользовались. Удивительно, но 9ААС встало на сторону кредиторов и привлекло ПАО «РБК», который на момент схематоса с 58М$ уже не являлся учредителем, к ответственности по обязательствам должника. Кассация все расставила по местам и отправила дело на новое рассмотрение, напомнив про сроки. Прикрепляем самые интересные судебные акты. Что касается братьев Бурлаковых:man::school:, тень которых маячит во всей этой истории, если они и были холдерами ООО «РБК МАНИ» в указанный период,  то сделали все аккуратно и ответчиками по делу не являются.

Вопрос чьи были 58,1М$, откуда и куда они пошли дальше не являлся предметом настоящего исследования.